Software para agentes de seguros independientes

Un agente vive de dos momentos: la venta, que se cierra con un comparativo bien explicado, y la renovación, que se pierde cuando te acuerdas una semana tarde. Las primas, las pólizas y las comisiones viven en el portal de cada aseguradora. Lo que queda en medio (quién pidió cotización, qué opción leyó, qué vence el mes que entra) es lo que SoloWOS ordena.

De la primera pregunta a la póliza emitida

1. Tu formulario pregunta qué quiere asegurar. Si elige auto, aparecen marca, modelo, año y código postal; si elige gastos médicos, las edades de quienes entrarían a la póliza. Cada respuesta crea un prospecto en tu embudo de ventas.
2. Al enviarlo, pasa a agendar una "Revisión de póliza" de 30 minutos en tu agenda, con la dirección de tu oficina o tu link de videollamada en la confirmación.
3. Cotizas en el portal de cada aseguradora, como siempre, y armas un comparativo en PDF con una opción por página.
4. Lo compartes con Rastreo de documentos. Ves si lo abrió y, si acepta la medición, cuánto tiempo pasó en cada página: si se quedó cuatro minutos en la opción con el deducible más bajo, ya sabes por dónde empezar la llamada.
5. Grabas un video de 4 minutos que recorre deducible, coaseguro y suma asegurada de cada opción, para que lo vea con su pareja antes de decidir.
6. El cliente llena y firma la solicitud de la aseguradora como ella lo pida. Cuando sale la póliza, se la compartes con contraseña y su renovación entra a tu tablero como tarea con fecha.

Una semana normal

• Lunes: el tablero de renovaciones muestra seis pólizas que vencen en los próximos 30 días. Mueves cuatro a "Cotizando".
• Martes: dos prospectos del fin de semana llenaron el formulario de auto; uno ya agendó su revisión para el jueves.
• Miércoles: el comparativo de gastos médicos de una familia lleva dos días sin abrirse. Le llamas en vez de esperar.
• Jueves: un cliente choca. Le mandas el link corto a tu video sobre qué hacer en un siniestro y abres una tarea para seguir el ajuste.
• Viernes: registras en Gastos la gasolina de la semana y el curso de actualización, con su comprobante.

Las 13 herramientas, una por una

Un agente usa unas herramientas todos los días y otras casi nunca. Así queda cada una:

• Link en bio: junta tu formulario de cotización, tu página de citas y los links a la página de reporte de siniestros de cada aseguradora con la que trabajas, para la bio de tu Instagram o tu WhatsApp Business.
• Links cortos: un link corto con QR para tu tarjeta de presentación que lleva al formulario; si un día cambias de formulario, el QR impreso sigue sirviendo.
• Formularios: la solicitud de cotización, con preguntas condicionales por ramo (auto, gastos médicos, vida, hogar). No pidas ahí datos de salud ni números de tarjeta.
• Agenda: la revisión de póliza de 30 minutos y la revisión anual antes de cada renovación, normalmente sin cobro, porque tu ingreso viene de la comisión.
• Cotizaciones: te sirve poco: la prima la calcula la aseguradora y no tiene caso volver a cotizarla. Úsala solo si cobras un servicio tuyo aparte de la póliza.
• Firma electrónica: para tus propios documentos, como tu aviso de privacidad o la carta donde el cliente te autoriza a tramitar un siniestro en su nombre. La solicitud y los formatos de la aseguradora se firman como ella pida.
• Rastreo de documentos: la que más vas a usar: comparativos, carátulas y condiciones en PDF, con contraseña, fecha de vencimiento y aviso de cuándo los abren.
• Grabación de pantalla: videos de hasta 5 minutos para explicar un comparativo o cómo pedir un reembolso de gastos médicos; ves quién lo vio y hasta dónde.
• Notas y tableros: el tablero de renovaciones: una tarea por póliza con fecha límite 30 días antes del vencimiento, en columnas como "Por cotizar", "Cotizando", "Enviada" y "Renovada". Los siniestros abiertos van en otro tablero.
• Control de horas: te sirve poco si vives de comisiones. El caso donde ayuda: medir cuántas horas te come una flotilla o una cuenta de empresa, para saber si te conviene.
• Cobros: también te sirve poco, porque la prima se paga a la aseguradora por sus propios medios. Úsalo solo para cobrar un servicio tuyo.
• Gastos: gasolina, cursos, oficina y publicidad con su comprobante, en CSV para tu contador. Tus comisiones no pasan por Cobros, así que el reporte no las cuenta como ingreso.
• Automatizaciones: cuando alguien llena el formulario, le llega un correo con lo que necesitas para cotizar; cuando un prospecto pasa a ganado, le llega tu correo de bienvenida con qué hacer si tiene un siniestro.

Gastos médicos y vida: los datos de salud

Para cotizar gastos médicos o vida, la aseguradora pide un cuestionario de salud. Lo que tu cliente contesta ahí es dato personal sensible para la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (DOF 20 de marzo de 2025), y su tratamiento pide consentimiento expreso y por escrito.

• Deja el cuestionario médico en la solicitud de la aseguradora, no en un formulario de SoloWOS ni en Notas y tableros.
• En tu formulario pide solo edades, código postal y el tipo de cobertura que busca.
• Si compartes una solicitud ya llena por Rastreo de documentos, ponle contraseña y fecha de vencimiento, y desactiva el link cuando ya no haga falta.

Esto es información general, no asesoría legal. Revisa tu aviso de privacidad y tus formatos de consentimiento con un abogado.

Empieza con estas tres

Rastreo de documentos para tus comparativos, Notas y tableros con las renovaciones de los próximos tres meses y Formularios para las solicitudes de cotización. La agenda entra cuando tengas armada tu revisión anual.

Herramientas gratis que te sirven

• Generador de código QR para tu tarjeta o el cartel de tu oficina.
• Calculadora de valor de vida del cliente para ver cuánto vale una póliza que se renueva cada año.
• Calculadora de embudo de ventas para saber cuántas solicitudes necesitas para cerrar las pólizas del mes.

Lo que SoloWOS no hace por un agente de seguros

• No cotiza primas, no se conecta con los portales de las aseguradoras y no emite pólizas.
• No lleva tu cartera de pólizas ni calcula comisiones.
• No te avisa solo de una renovación: la fecha vive en una tarea de tu tablero, y las automatizaciones esperan como máximo 90 días.
• Los recordatorios van por correo, no por WhatsApp ni SMS.