Software para asesores y planeadores financieros independientes

Un plan financiero se gana en la primera llamada y se pierde en un cajón: el cliente lo recibe, lo agradece y no lo vuelve a abrir. El trabajo administrativo de un asesor independiente está en esas dos puntas, conseguir la sesión y lograr que el plan se lea y se revise. SoloWOS cubre ese camino; el análisis y los productos se quedan en tus herramientas.

De la llamada de presentación al plan revisado

1. Tu agenda ofrece una "Llamada de presentación" gratis de 20 minutos, con tres preguntas antes: qué quiere resolver (retiro, deudas, la escuela de los hijos, comprar casa), en qué plazo y cómo supo de ti.
2. Si hay trato, mandas la cotización del plan: diagnóstico de 90 minutos, elaboración del plan, sesión de entrega y dos revisiones semestrales como conceptos, con 50% de anticipo.
3. El contrato de servicios va a firma electrónica: qué incluye, cómo cobras (honorario fijo, comisión de los productos o ambos) y qué no prometes, como rendimientos.
4. Antes del diagnóstico, un formulario pide rangos de ingreso y gasto, deudas y metas. Rangos, no números de cuenta: los estados de cuenta los revisan juntos en la sesión.
5. Entregas el plan en PDF con Rastreo de documentos, con contraseña y marca de agua. Si el cliente acepta la medición, ves cuánto tiempo pasó en cada página; si se saltó la de seguros, empiezas la sesión de entrega por ahí.
6. Seis meses después le mandas un link de un solo uso para su revisión. Si la cobras aparte, el recibo sale de Cobros.

Una semana normal

• Lunes: dos llamadas de presentación agendadas desde tu boletín. Una persona no se conecta; la marcas como ausente y le llega un correo automático para elegir otra hora.
• Martes: una pareja acepta la cotización del plan en la noche y paga el anticipo con tarjeta.
• Miércoles: diagnóstico de 90 minutos. Antes, lees en su contacto lo que contestaron en el formulario.
• Jueves: grabas un video con el escenario de retiro a los 65 años y otro a los 60, para que lo vean juntos.
• Viernes: el plan que entregaste el lunes ya se abrió tres veces. El de otro cliente sigue sin abrirse y le escribes.

Las 13 herramientas, una por una

Las que más trabajan para un asesor son la Agenda, Cotizaciones y Rastreo de documentos. Así queda cada una:

• Link en bio: tu página de citas, tu boletín y tus artículos o videos de educación financiera en un solo link; cada registro de correo entra a tus contactos.
• Links cortos: un link corto por plática o webinar que das, para saber cuál te trae más llamadas.
• Formularios: el cuestionario previo al diagnóstico, con rangos y preguntas condicionales (si tiene hijos, aparecen las de su educación). No recibe archivos, y no es lugar para números de cuenta ni CURP.
• Agenda: la llamada de presentación gratis, el diagnóstico pagado al agendar con tarjeta y las revisiones semestrales con link de un solo uso.
• Cotizaciones: el plan con sus etapas como conceptos y el anticipo. Si cobras una cuota anual de acompañamiento, va como concepto aparte.
• Firma electrónica: el contrato de servicios y la carta donde el cliente confirma las metas que acordaron. Firma desde el celular, sin crear cuenta.
• Rastreo de documentos: el plan financiero, con contraseña, marca de agua con el correo de quien lo abre, fecha de vencimiento y tiempo por página. Si actualizas el plan, desactivas el link viejo y mandas el nuevo.
• Grabación de pantalla: videos de hasta 5 minutos para recorrer un escenario o tu hoja de cálculo; ves si lo vio completo.
• Notas y tableros: una página por cliente con sus metas y los acuerdos de cada sesión, y un tablero con las revisiones del semestre y sus fechas.
• Control de horas: horas por plan, para saber si tu honorario fijo cubre el tiempo real. Si cobras por hora, entran al recibo.
• Cobros: el anticipo y el resto del plan salen de la cotización aceptada; la cuota anual va en un recibo que se repite cada 12 meses. Si vives solo de comisiones de productos, te sirve poco.
• Gastos: tus suscripciones, cursos y oficina con comprobante, y tu utilidad del mes con lo que cobraste con Cobros.
• Automatizaciones: cuando alguien no llega a su llamada, le manda un link para agendar otra vez; cuando se paga el recibo del plan, crea la tarea de preparar el diagnóstico.

La información financiera de tus clientes

Saldos, deudas e ingresos son información delicada aunque no sean datos de salud. Pide en SoloWOS solo lo que necesitas para preparar la sesión, revisa los estados de cuenta en la sesión misma y no copies números de cuenta ni contraseñas a Notas y tableros. Lo que debe decir tu aviso de privacidad, revísalo con un abogado.

Empieza con estas tres

Agenda con la llamada gratis y el diagnóstico pagado, Cotizaciones con tu plan principal como plantilla y Rastreo de documentos para la entrega. El video y las automatizaciones pueden esperar al primer plan entregado.

Herramientas gratis que te sirven

• Calculadora de tarifa para ponerle precio a tu hora de asesoría.
• Calculadora de iguala si cobras una cuota mensual de acompañamiento.
• Calculadora de comisiones de link de pago para saber cuánto te queda de un diagnóstico cobrado con tarjeta.
• Convertidor de zonas horarias para clientes que viven fuera de México.
• Calculadora NPS para la encuesta después de la entrega del plan.

Lo que SoloWOS no hace por un asesor financiero

• No se conecta con bancos, casas de bolsa ni aseguradoras, y no muestra portafolios ni rendimientos.
• No hace proyecciones ni simuladores de retiro: esos siguen en tu hoja de cálculo o tu software de planeación.
• No ejecuta ni registra operaciones de tus clientes.
• No le carga la cuota de acompañamiento a la tarjeta del cliente: el recibo se repite solo, cada mes o cada año, y el cliente lo paga con el link.
• SoloWOS no timbra CFDI: se encarga de que te paguen. Cobros manda un recibo de cobro con link para pagar con tarjeta (por tu Stripe), CLABE o tu link de pago, y el CFDI lo timbras donde ya lo haces: gratis en el portal del SAT o con un proveedor como heru o Facturama. Lee CFDI para freelancers.